سياسة مكافحة غسيل الأموال
مقدمة والالتزام
يلتزم متجر يلا بلاي بمكافحة غسيل الأموال والالتزام بالقوانين واللوائح المعمول بها في دولة الإمارات العربية المتحدة. تهدف هذه السياسة إلى منع إساءة استخدام منصتنا مع الحفاظ على تجربة مستخدم سلسة لعملائنا.
نهج قائم على المخاطر
تتبنى يلا بلاي نهجاً قائماً على المخاطر في مكافحة غسيل الأموال:
نراقب المعاملات بحثاً عن أنماط غير عادية دون فرض قيود مسبقة على جميع العملاء
نطبق إجراءات إضافية فقط عند اكتشاف نشاط مشبوه أو عندما تتجاوز المعاملات عتبات معينة
نحتفظ بمرونة في التعامل مع العملاء مع الامتثال للمتطلبات التنظيمية
التحقق الانتقائي من هوية العملاء
لا تطلب يلا بلاي معلومات "اعرف عميلك" (KYC) من جميع العملاء، بل يتم طلبها بناءً على:
قيمة المعاملة وطبيعتها
تكرار وحجم المشتريات
مؤشرات المخاطر المحددة
المتطلبات القانونية ذات الصلة
السلوك غير المعتاد في نمط المعاملات
عوامل تفعيل إجراءات إضافية
قد نطلب معلومات إضافية في الحالات التالية:
معاملات ذات قيمة عالية بشكل غير معتاد
نمط مشتريات يختلف بشكل كبير عن السلوك المعتاد للمستخدم
معاملات من مناطق جغرافية عالية المخاطر
مؤشرات محتملة للاحتيال أو إساءة الاستخدام
مراقبة المعاملات
تستخدم يلا بلاي أنظمة مراقبة لتحديد:
المعاملات غير المعتادة أو المشبوهة
أنماط الشراء التي قد تشير إلى نشاط غير قانوني
محاولات التحايل على الضوابط الأمنية
الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة
تلتزم يلا بلاي بالإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى السلطات المختصة عند الضرورة وفقًا للقوانين المعمول بها.
الاحتفاظ بالسجلات
تحتفظ يلا بلاي بسجلات المعاملات والبيانات ذات الصلة وفقًا للمتطلبات القانونية.
التدريب والوعي
يتلقى موظفو يلا بلاي التدريب المناسب للتعرف على مؤشرات غسيل الأموال والأنشطة المشبوهة.
المراجعة والتحديث
تتم مراجعة هذه السياسة بشكل دوري للتأكد من فعاليتها ومواكبتها للتطورات التنظيمية.
الإجراءات التصحيحية
في حالة الاشتباه في نشاط غير قانوني، يحق ليلا بلاي:
طلب معلومات إضافية من العميل
تعليق أو تقييد المعاملات المشبوهة
إنهاء العلاقة مع العميل إذا لزم الأمر
التعاون مع السلطات المختصة
اتصل بنا
للاستفسارات المتعلقة بسياسة مكافحة غسيل الأموال، يرجى التواصل معنا:
البريد الإلكتروني: support@yallaplay.shop
تحديث في: 10/05/2025
شكرًا!